주식 장기투자 방법, MDD(Max Drawdown)의 중요성

 

 

 

주식 장기투자 방법, MDD(Max Drawdown)의 중요성

 

 

지난 글에서 언급했던 MDD(Max Drawdown)

오늘은 MDD가 얼마나 중요한지 살펴볼까요?

 

 

 

한국인이 사랑하는 미국 레버리지 ETF인 

TQQQ, SOXL

 

키움 해외주식 구매 순위에서 항상 1,2위를 다투고 있어요

 

 

TQQQ는 나스작 지수 3배를 추종하고 

SOXL는 반도체 지수 3배를 추종합니다

 

 

즉 하루에 수익도 3배, 손해도 3배에요 

 

 

TQQQ, SOXL의 변동성

 

TQQQ, SOXL 둘다 폭발적으로 상승했다가 

지금은 미친듯이 하락 중이네요....

 

 

 

 

TQQQ, SOXL의 MDD

 

 

TQQQ의 MDD는 -71.14%,

SOXL의 MDD는 -80.71% 입니다

 

 

저 정도의 하락장

버틸 수 있으시겠어요?

몇년동안 열심히 일한 돈이 삭제되었습니다아...

 

 

 

 

그럼 지금부터 TQQQ, SOXL은 얼마나 더 올라야 원금을 회복할까요?

 

TQQQ는 246.5%

SOXL은 418.4%

올라야 회복이 가능해요 

 

 

MDD가 높을수록 원금 회복을 위해 필요한 수익은

기하급수적으로 늘어납니다

 

손실률과 회복에 필요한 수익률

 

MDD가 낮은 ETF를 선택하는 것이 중요합니다!

MDD가 높을수록 원금회복이 어렵기 때문이에요

 

 

 

TQQQ가 -70%까지 내려갔다가 0%로 돌아온다면 

개미 10명 중 9명은 본전에서 팔아버릴 가능성이 커요

우리가 원금을 찾으려고 주식을 하는건 아닌데 말이에요

 

 

그리고 이러한 ETF는 5년에 1번 정도는 -50%를 찍고 있어요

계속 돈을 벌고 있더라도 

언젠가 또 반토막이 나고.. 개미는 또 물릴 수 밖에 없을거에요

 

 

그러니 TQQQ, SOXL은 장기투자가 정말 어렵습니다

현금이 많고 타이밍을 아주 잘 보는 단타 고수님들만 

TQQQ, SOXL에 투자하십시옹!!

 

 

 

여기서 또 우리가 잊지 말아야 할 워렌버핏의 투자원칙

 

첫째, 돈을 절대 잃지 마라

둘째, 첫번째 원칙을 절대 잊어버리지 마라

 

 

 

우리가 선택해야 하는 주식은 

MDD가 낮고 배당을 주는 주식입니다

 

 

인터넷에 다른 사람들이 TQQQ, SOXL로 돈 버는 걸 보고

FOMO 오셨나요?

 

그럴 필요 없어요!

TQQQ가 단기적으로 돈을 벌 수 있어도

장기적으로는 잃을 수도 있다는 걸 우리는 이제 알잖아요

 

 

 

TQQQ로 단타치는 사람과 꾸준히 SCHD를 산 사람 

10년 후에 누가 이길지 보겠습니다아