SCHD와 DGRO 비교, 미국 배당성장 ETF 최강자는?

SCHD와 DGRO 비교, 미국 배당성장 ETF 최강자는?

 

 

안녕하세요

SCHD를 사랑하는 여미입니다

 

 

SCHD와 여러가지 배당 ETF를

비교하려고 해요

 

그 중에 오늘은 ishares에서 만든

DGRO와 비교해보겠습니다

 

1. SCHD 분석
2. DGRO 분석
3. 배당성장
4. 비교
5. 최종결론

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1. SCHD 분석

 

SCHD는 저의 주종목이죠!

제일 처음에도 포스팅한 적이 있어요 

 

미국 주식으로 여행가기 프로젝트를 위해 내가 SCHD를 선택한 이유

 

저는 항상 SCHD ETF 회사 홈페이지에 들어가서

ETF가 어떻게 구성되어있는지

확인하는 습관이 중요하다고 생각해요

 

 

SCHD 홈페이지 바로가기 

 

 

SCHD Prospectus and Other Regulatory Documents 들어가서

Principal Investment Strategies 보시면

주요 투자전략에 대해서 알 수 있습니다

 

 

영어로 되어있다고 

두려워하실 필요 없습니다!

우리에겐 파파고가 있으니까요!!

 

 

홈페이지 내용을 요약하면 

총 부채에 대한 현금 흐름, 자기자본이익률,

배당수익률, 5년 만기 배당성장률을 보고 

주식을 선정하여 ETF를 구성하는 걸 알 수 있어요

 

배당을 지속적으로 줄 수 있고

배당금이 증가할 수 있는 기업에 투자하게 되는거죠

 

 

 

상위 10개 기업을 살펴보겠습니다

 

SCHD 상위 10개 종목

 

브로드컴, 펩시, 블랙락, 비자 등

우리가 알만한 종목들이 많이 보여요

 

 

10개 기업을 확인하니까 

더욱 확신이 생기네요!

 

 

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2. DGRO 분석

 

DGRO ETF의 회사 홈페이지도 들어가볼까요?

 

DGRO 홈페이지 바로가기

 

 

Product Brief 제품 개요를 보면

Criteria Objective 기준에 대한 설명이 있어요

 

요약하면

5년간 배당지속, 이익의 75%를 초과하지않는 배당금,

상위 10% 배당을 주는 그룹은 제외입니다

그리고 배당을 너무 많이 주는 회사, 

순이익보다 많은 배당금을 주는 회사도 제외하고 있어요

 

배당성장 ETF지만

배당지속에 더 중점을 두고 있는 느낌이에요

 

SCHD가 배당 성장에 집중하는 느낌이라면

DGRO는 배당을 얼마나 지속적으로 줄 수 있는지

중요하게 생각하는거 같아요 

 

 

 

DGRO의 상위 10개 기업도 살펴보겠습니다

 

DGRO 상위 10개 종목

 

마이크로소프트, 화이자도 보이고

SCHD와 겹치는 종목들도 많이 보여요

 

그리고 SCHD보다 보유 회사 수가 많고 

더 넓게 다양한 종목에 투자하고 있어요 

 

 

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3. 배당성장

 

5년간 SCHD, DGRO 배당금 및 배당성장률 정리

 

엑셀로 계산해서 살짝 틀릴 수도 있어요

감안해주세요~

 

 

두 가지 ETF 모두 꾸준히

배당을 늘려온게 확인되었는데

특히 2019년과 2020년에는 

폭발적인 성장을 보여주고 있네요!

 

SCHD가 배당성장은 더 높게 나왔어요

12% 넘는 성장률이 지속 가능할지는 

꾸준히 확인해봐야할 거 같아요 

 

 

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4. SCHD와 DGRO 비교  

 

PORTFOLIO VISUALIZER에서 SCHD, DGRO 비교

 

PORTFOLIO VISUALIZER Backtest에서 직접 확인하기

 

 

2011년부터 비교하면 

주가는 SCHD가 승리입니다!

 

 

 

우리가 중요하게 봐야할 것은 배당이죠 

 

SCHD의 배당률은 3.26%

$23,590 * 3.26% = $769

 

DGRO의 배당률은 2.07%

$22,760 * 2.07% = $471

 

그렇다면 배당금도 SCHD가 승리입니다!

 

 

그리고 마지막으로 수수료를 비교해보면

SCHD는 0.06%, DGRO는 0.08%로

수수료 역시 SCHD 승리!

 

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5. 최종결론 

 

• 주가 : 2011년부터 10,000달러 투자시
  SCHD 23,590달러, DGRO 22,760달러 (SCHD 승)
• 배당성장 : 5년 평균 SCHD 12.45%, DGRO 10.38% (SCHD 승)
• 배당률 : 현재 SCHD 3.26%, DGRO 2.07%  (SCHD 승)
• 수수료 : SCHD 0.06%, DGRO 0.08%  (SCHD 승)

 

 

주가, 배당성장과 

배당률, 수수료를 비교해봤을 때 

SCHD가 훨씬 낫다는 결론이 나오네요 

 

그래서 전 SCHD에 꾸준히 투자할 예정입니다!

 

 

다음에는 다른 ETF와 비교해볼게요~

 

 

 

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